La codicia rompe el saco: Fórum Filatélico

codicia

 (Del lat. *cupidit?a, de cupid?tas, -?tis).
 1. f. Afán excesivo de riquezas.
 2. f. Deseo vehemente de algunas cosas buenas.
 3. f. Taurom. Cualidad del toro de perseguir con vehemencia y tratar de coger el bulto o engaño que se le presenta.
 4. f. ant. Apetito sensual.

Real Academia Española



Los enlaces son de tierra de genistas para que puedas ampliar información.


Y siguiendo con el refranero, que cada cual aguante su vela, te paso un esquema de lo que entendí:


Inversores:

º buscaban rendimientos de un 6% fuera del mercado de inversiones tradicional que se encuentra evidentemente por debajo de sus apetencias y por sobre de la inflación
º firmaban contratos no respaldados por el BNE
º daban su dinero en cumplimiento de los compromisos firmados a sabiendas de la falta de garantías, por lo que su inversión era de alto riesgo, comparable con el juego de azar, y nunca con el 'CORRALITO' argentino que se impuso a los depósitos garantizados por el Banco Central, y para evitar la fuga de los ahorristas medios y pequeños, una vez iniciada la retirada de capitales de grandes empresas extranjeras vinculadas a las privatizaciones de los '90.
º recibían mensualmente el dinero prometído
º el fondo inicial se podía retirar sólo en ciertas condiciones
º nunca denunciaron nada irregular

Empresas:

º su actividad está regulada por la Ley de Inversiones Colectivas, son competencia de las autoridades de Consumo, a diferencia de las financieras sometidas a la Ley del Mercado de Valores
º prometían un rendimiento del 6% por la inversión
º sobrevaloraban los sellos que eran el objeto de inversión en tangibles
º redistribuían los aportes iniciales entre los antiguos inversores (sistema piramidal típico)
º eludían, vaya a saber cómo, las auditorías a las que estaban obligados
º desatendían sus obligaciones fiscales
º impartían formación y reciclaje en sus propios centros de formación y en universidades sobre el tema de su especialidad: El negocio de la inversión en bienes tangibles. Esto lo hacían con fondos europeos y fondos para la formación continua gestionados ahora por ellos mismos y antes, muy posiblemente, por sindicatos, asociaciones de empresarios y fundaciones. Cabe acotar que la gestión de estos cursos ha sido una importantísima inyección de capital en todos los sectores en los últimos años.
º una de ellas tiene su equipo de baloncesto, participa de un banco y de una empresa de energía

La Administración:

º la Agencia Tributaria denunció las irregularidades en el pago de sus obligaciones
º perdió el pulso del devenir del negocio que comenzó siendo uno determinado hasta convertirse en negocio financiero irregular y hasta en gestión de 'planes de pensiones'
º perdió el control del cumpliento de las auditorías
º la normativa quedó obsoleta y no hubo un relevamiento de la situación de las empresas e inversores en este sector


Puntualizando:

º Afinsa Bienes Tangibles y Fórum Filatélico han sido acusadas de haber estafado unos 5.000 millones de euros a sus clientes.

º Las actuaciones judiciales se iniciaron tras la interposición de una querella después de una denuncia previa de la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT), que apreció presuntos delitos contra la hacienda pública, blanqueo de capitales, insolvencia punible, administración desleal y falsedad documental.

º Tanto la Dirección General de Policía, como las fuentes de la Audiencia Nacional se refieren a una presunta estafa "piramidal", es decir, a la utilización del capital procedente de las inversiones más recientes para pagar los intereses de los inversores más antiguos.

º El fondo "estaría compuesto por lotes de sellos presuntamente sobrevalorados, cuando no falsos, y cuyos réditos no serían tales, sino parte del efectivo recibido por aportaciones de nuevos clientes". Así, mediante una nota, la Policía describe cómo estas inversiones filatélicas no llegaban siquiera a realizarse.

º Como no son entidades financieras no están sometidas a la Ley del Mercado de Valores sino que son competencia de las autoridades de Consumo de cada comunidad autónoma.
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Esto te lo pego de CONSUMER


Precauciones

Entre los consejos habituales para los pequeños ahorradores se encuentra el de invertir en entidades consolidadas que ofrezcan productos a precio de mercado y diversificar en lo posible su inversión. Cuando una entidad ofrece un interés muy por encima de los que se encuentran en el resto es probable que tenga que aumentar sus riesgos para alcanzar esa rentabilidad.

Pero estas compañías que invierten en sellos, obras de arte o antigüedades no se consideran entidades financieras; estrictamente son sólo intermediarias en la compra de dichos bienes. Este es el motivo por el que sus clientes no tienen el respaldo de los fondos de garantía. Sin embargo, los depósitos en bancos y cajas, así como las inversiones en Bolsa, sí están protegidos, aunque de forma limitada.


El sistema

El funcionamiento del sistema comenzaba con la captación de pequeños ahorradores que invertían importes cercanos a los 300 euros en unos sellos que presumiblemente eran conservados por Afinsa y Fórum Filatélico. La Policía está siendo asesorada en esta ?macrooperación? por un perito británico experto en tasaciones filatélicas.

Estas compañías que invierten en sellos, obras de arte o antigüedades no se consideran entidades financieras, son sólo intermediarias en la compra de dichos bienes

Los inversores nunca llegaban a ver los sellos, sólo se limitaban a realizar los depósitos. Al parecer, si hubieran exigido el cobro de los compromisos, tanto de una como de otra empresa, ambas habrían llegado a una quiebra real, porque no hubieran podido devolver estos importes con la rentabilidad acordada.

Las sociedades intervenidas alcanzaban un volumen de negocio cercano a los 1.400 millones de euros. La especialidad de Afinsa es la inversión en arte, filatelia, numismática y antigüedades. Entre sus actividades también se encuentra el coleccionismo, la intermediación y el asesoramiento para adquisiciones. Esta sociedad fue creada en 1980, cuenta con un centenar de oficinas, más de 2.500 empleados y alrededor de 175.000 clientes.

Fórum Filatélico se constituyó en 1979, dispone de 140 oficinas, 1.500 trabajadores y cerca de 200.000 clientes. La sociedad desarrolló una rápida expansión mediante planes de pensiones y productos de ahorro ligados a valores filatélicos. Desde 1983 patrocina al Fórum Filatélico de Valladolid, equipo de baloncesto que juega en la liga ACB. En 2005 adquirió el 0,80% de Enagás y hace un mes el 0,85% del Banco Pastor. El su web señala que poseía 281 empleados y 1.345 agentes al cierre del año 2004.

Por su parte, la Asociación de Empresarios de Coleccionismo e Inversión (ASECI), que agrupa a once sociedades del sector, y entre ellas Fórum Filatélico y Afinsa, ha llamado también a la tranquilidad de los inversores. Su presidente, Joaquín López Pascual, mostró su "extrañeza" por la decisión de la Audiencia Nacional y aseguró que ambas empresas "llevan cumpliendo sus compromisos sin problemas".

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El dinero por castigo

http://www.consumer.es/web/es/economia_domestica/finanzas/2006/05/10/151879.php

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